國際匯款遲遲未到賬，該怎么辦？

最近，有客戶問到國際匯款為什么遲遲未能收到，筆者整理了以下4種解決方案，希望也能對廣大讀者有所啟發(fā)。

 

詳情

 

一般情況下，導(dǎo)致國際匯款未能即時到賬大致分為以下4種：

 

1. 匯款信息填寫不正確（或不完整）

 

大多數(shù)的國際匯款未到賬的原因基本都是匯款信息填寫不正確導(dǎo)致的，不過這種情況大家也無需擔(dān)心，匯款資金會原路被退回匯款行，再重新操作即可。

 

如果是信息填寫不完整也同樣會導(dǎo)致匯款不能及時到賬，例如未填寫合作銀行的帳戶行，款項經(jīng)過的中間行多，那么，收匯的時間也會相對更長一些。

 

如果未填寫銀行的SWIFT CODE，賬戶行需要進(jìn)行手工處理。

 

2. 受理匯款不等于完成匯款

 

有一種情況是客戶已經(jīng)到銀行辦理了匯款，但實(shí)際頭寸并沒有劃轉(zhuǎn)過來。

 

客戶已將款項匯出，并且也已提供了匯款報文，但經(jīng)過審核，發(fā)現(xiàn)報文上的起息日比匯款日晚了幾天。

 

所以，即便是已經(jīng)收到了客戶發(fā)送的匯款報文，我們也需要關(guān)注一下起息日等相關(guān)信息。

 

3. 涉及反洗錢情況或來自于高風(fēng)險國家的款項

 

如果匯款的報文附言信息中，某段信息正好與賬戶行的反洗錢部門的黑名單相匹配，該筆款項有可能會被該銀行的合規(guī)部門攔截，這時就只能等待合規(guī)部門調(diào)查核實(shí)后才能放行。

 

若是來自于被制裁或戰(zhàn)亂國家或地區(qū)的款項，首先要確定的是收款行是否能夠收款，避免客戶打款到該銀行后被告知無法收取該款項，會產(chǎn)生不可避免的麻煩，給雙方帶來不好的體驗(yàn)。

 

4. 不存在的匯款

 

如果客戶說已匯款，但又一直未到賬，排除以上幾種情況后，企業(yè)需要考慮該客戶是否真的將款項匯出。

 

尤其是國外客戶不愿意提供報文或只提供匯款申請書而不提供報文等情況。

 

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