香港公司與香港個(gè)人銀行賬戶(hù)防封技巧

由于疫情與銀行KYC盡職審查趨嚴(yán)，香港公司開(kāi)戶(hù)的難度有所增加（也有部分銀行針對(duì)部分行業(yè)放寬了條件，具體情況可來(lái)電溝通），因此成功開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)更要規(guī)范使用賬戶(hù)，避免被關(guān)戶(hù)需要重頭開(kāi)始浪費(fèi)時(shí)間與金錢(qián)。

 

使用銀行戶(hù)口犯罪案例

 

香港警方發(fā)現(xiàn)有犯罪分子在社交平臺(tái)，利誘市民賣(mài)出銀行戶(hù)口作洗黑錢(qián)用途。經(jīng)調(diào)查后于18日及19日，一連兩日展開(kāi)代號(hào)「金盤(pán)」行動(dòng)，在全港各區(qū)以「煽惑他人洗黑錢(qián) 」罪，拘捕10名收買(mǎi)銀行戶(hù)口的男子。

 

警方表示，在處理不同種類(lèi)洗黑錢(qián)騙案中，發(fā)現(xiàn)大部分涉案銀行戶(hù)口持有人，均被金錢(qián)利誘賣(mài)出個(gè)人戶(hù)口，即是買(mǎi)賣(mài)傀儡戶(hù)口。在社交平臺(tái)亦有人發(fā)貼以金錢(qián)作利誘，叫市民賣(mài)出或借出銀行戶(hù)口作為傀儡戶(hù)口。網(wǎng)上買(mǎi)家在收取該些戶(hù)口后，會(huì)交給犯罪集團(tuán)作收取詐騙款項(xiàng)、或清洗其他犯罪得益。警方除網(wǎng)上巡邏搜集資料外，還派員喬裝賣(mài)家放蛇，成功拘捕該10名男子，他們?nèi)员豢鄄椤＞綍?huì)跟進(jìn)涉及與疑犯有交易的人士，包括曾賣(mài)出銀行戶(hù)口的持有人、和背后利傀儡戶(hù)口的犯罪集團(tuán)。

 

警方又稱(chēng)，被捕疑犯報(bào)稱(chēng)學(xué)生、運(yùn)輸工人、無(wú)業(yè)、裝修工人、電工及私人救生員。相信他們收集銀行戶(hù)口后，再轉(zhuǎn)售予犯罪集團(tuán)而得利。被利用作傀儡戶(hù)口除了明買(mǎi)明賣(mài)外，還有涉及求職騙案、或網(wǎng)上情緣騙案受害人。因此，警方推出「守戶(hù)者」聯(lián)盟行動(dòng)，呼吁市民銀行戶(hù)口「不租、不借、不賣(mài)」，以免被犯罪集團(tuán)利用。

 

銀行賬戶(hù)維護(hù)技巧

 

1.不要與銀行認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)洗錢(qián)與政治不穩(wěn)定國(guó)家與地區(qū)的客戶(hù)發(fā)生款項(xiàng)來(lái)往。

 

2.不要幫朋友或者不認(rèn)識(shí)的人代收發(fā)不明用途的款項(xiàng)。也就是上文所說(shuō)的那種有償或者無(wú)償出借賬戶(hù)的行為。

 

3.賬戶(hù)維持一定的活躍度，不要長(zhǎng)期不使用或者長(zhǎng)期賬戶(hù)結(jié)余為零。

 

4.不要有銀行認(rèn)為的有洗錢(qián)嫌疑的賬戶(hù)使用狀況，例如大額資金短期內(nèi)快進(jìn)快出、頻繁給一個(gè)與公司無(wú)關(guān)的個(gè)人大額轉(zhuǎn)賬等。

 

5.留意銀行發(fā)出的郵件或者信件或者電話(huà)，及時(shí)且正確回復(fù)銀行的一些調(diào)查問(wèn)題。

 

6.如果銀行需要提供年審文件或者審計(jì)報(bào)告，一定要及時(shí)提供有效的文件。

 

7.交易內(nèi)容與對(duì)手要與當(dāng)初開(kāi)戶(hù)時(shí)候提供的相同或者相似，如果跨產(chǎn)品或者跨常交易地區(qū)有可能會(huì)觸發(fā)風(fēng)控。

 

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