警惕!香港支票匯入新騙局,香港銀行賬戶入賬的錢也會被撤銷?
最近外貿(mào)人在福步論壇爆出了驚人的詐騙手段,筆者查詢了相關(guān)信息,發(fā)現(xiàn)相似的詐騙案例不是最近才有,以前也有零星的報道,但可能那些報道的傳播不夠廣,受眾不夠多,還是不斷有新受害人。我司希望擁有香港公司或者香港個人賬戶的外貿(mào)公司、財務人士以及投資人士等能認真閱讀下文,警惕被不法分子利用信息不對稱以及人性弱點-貪念騙取錢財。
重點
不要貪心!不要貪心!不要貪心!
不要以為入賬等同到賬!不要以為入賬等同到賬!不要以為入賬等同到賬!
重要的事情說三遍。如果沒有時間通讀全文把上面兩點記住就可以了。
案件回顧
2022年5月7日有外貿(mào)人在福步論壇發(fā)帖,稱自己遭遇了香港賬戶的騙局!
已入賬的錢,竟然被撤銷了
4月17日一個香港騙子和我在某平臺聊,騙子說在香港準備辦廠需要買一些機器,發(fā)了一些產(chǎn)品圖片讓我推薦合適的機器,詢問客戶規(guī)模和員工人數(shù),做報價單給他。
4月20日騙子引導我加他們采購同事的whatsapp,期間一直在問細節(jié)的問題,還問我們是否有香港銀行賬戶是否接受港幣,聊了一段時間。
4月29日香港匯豐銀行付款后給我們提供了水單,讓財務查是收到了。騙子之前要求我們在收到全款后退傭金給他,因為騙子在兩款機器中加了幾千的傭金在里面,客戶催得特別急,我們財務拖了24小時后轉(zhuǎn)賬給騙子,在這期間財務查了幾次錢也在。
5月6日財務去轉(zhuǎn)賬時卻發(fā)現(xiàn)港幣都不見了,打電話詢問銀行,答案是簽字不符。
5月3日騙子已撤銷支票匯款。至此才發(fā)現(xiàn)被騙走了10W!財務是直接轉(zhuǎn)賬到騙子國內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行私賬。
(圖源:網(wǎng)絡)
簡評
只要無欲無求,騙子是無從下手的,一般被騙的人都是因為有貪念,外加沒有常識,容易被洗腦,才會招致錢財?shù)膿p失。
支票匯入騙局現(xiàn)存的除了上面所舉的例子,還有一種是代付款給回好處的,核心思路都是先給到收款人甜頭,把代付款合理化,引誘受害人一步步踩進陷阱。
可以預測到將來還會有更多變種的騙案,例如代退稅、代繳罰款之類的換湯不換藥的套路,破解方法也很簡單。
一是不要貪便宜,堅決不幫不認識的人付款(也避免了銀行賬戶被風控甚至被關(guān)閉的風險),也不給這些人所謂的好處費,對需要給回傭的客戶認真審核其真實性與真實目的。
二是查清楚客戶款項匯入的方式,確認款項否已經(jīng)到賬可自由使用,而不僅僅是入賬(pending),不是處于掛賬狀態(tài)。
引申
信息不對稱既是賺錢的關(guān)鍵,也有可能是虧錢的關(guān)鍵,所以取得全面、最新、最權(quán)威的信息是很重要的,但也是很難做到的。
可以多關(guān)注一些靠譜的信息獲取渠道,多思考這些渠道發(fā)布的信息的目的是什么,是否有引用權(quán)威的官方信息。
比如KYC,我司已經(jīng)強調(diào)很多次了,也給出了官方的法律法規(guī),但還是很多客戶或者讀者不重視,這種主動讓自己處于信息不對稱的行為,筆者也只能給出類似審計報告的保留意見了。
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最后更新時間:2022-05-19 閱讀:182次分享本文