警惕！香港支票匯入新騙局，香港銀行賬戶入賬的錢也會(huì)被撤銷？

最近外貿(mào)人在福步論壇爆出了驚人的詐騙手段，筆者查詢了相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)相似的詐騙案例不是最近才有，以前也有零星的報(bào)道，但可能那些報(bào)道的傳播不夠廣，受眾不夠多，還是不斷有新受害人。我司希望擁有香港公司或者香港個(gè)人賬戶的外貿(mào)公司、財(cái)務(wù)人士以及投資人士等能認(rèn)真閱讀下文，警惕被不法分子利用信息不對(duì)稱以及人性弱點(diǎn)-貪念騙取錢財(cái)。

 

重點(diǎn)

 

不要貪心！不要貪心！不要貪心！

 

不要以為入賬等同到賬！不要以為入賬等同到賬！不要以為入賬等同到賬！

 

重要的事情說(shuō)三遍。如果沒有時(shí)間通讀全文把上面兩點(diǎn)記住就可以了。

 

案件回顧

 

2022年5月7日有外貿(mào)人在福步論壇發(fā)帖，稱自己遭遇了香港賬戶的騙局！

 

已入賬的錢，竟然被撤銷了

 

4月17日一個(gè)香港騙子和我在某平臺(tái)聊，騙子說(shuō)在香港準(zhǔn)備辦廠需要買一些機(jī)器，發(fā)了一些產(chǎn)品圖片讓我推薦合適的機(jī)器,詢問客戶規(guī)模和員工人數(shù)，做報(bào)價(jià)單給他。

 

4月20日騙子引導(dǎo)我加他們采購(gòu)?fù)碌膚hatsapp，期間一直在問細(xì)節(jié)的問題，還問我們是否有香港銀行賬戶是否接受港幣，聊了一段時(shí)間。

 

4月29日香港匯豐銀行付款后給我們提供了水單，讓財(cái)務(wù)查是收到了。騙子之前要求我們?cè)谑盏饺詈笸藗蚪鸾o他，因?yàn)轵_子在兩款機(jī)器中加了幾千的傭金在里面，客戶催得特別急，我們財(cái)務(wù)拖了24小時(shí)后轉(zhuǎn)賬給騙子，在這期間財(cái)務(wù)查了幾次錢也在。

 

5月6日財(cái)務(wù)去轉(zhuǎn)賬時(shí)卻發(fā)現(xiàn)港幣都不見了，打電話詢問銀行，答案是簽字不符。

 

5月3日騙子已撤銷支票匯款。至此才發(fā)現(xiàn)被騙走了10W！財(cái)務(wù)是直接轉(zhuǎn)賬到騙子國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行私賬。

 

（圖源：網(wǎng)絡(luò)）

 

簡(jiǎn)評(píng)

 

只要無(wú)欲無(wú)求，騙子是無(wú)從下手的，一般被騙的人都是因?yàn)橛胸澞?，外加沒有常識(shí)，容易被洗腦，才會(huì)招致錢財(cái)?shù)膿p失。

 

支票匯入騙局現(xiàn)存的除了上面所舉的例子，還有一種是代付款給回好處的，核心思路都是先給到收款人甜頭，把代付款合理化，引誘受害人一步步踩進(jìn)陷阱。

 

可以預(yù)測(cè)到將來(lái)還會(huì)有更多變種的騙案，例如代退稅、代繳罰款之類的換湯不換藥的套路，破解方法也很簡(jiǎn)單。

 

一是不要貪便宜，堅(jiān)決不幫不認(rèn)識(shí)的人付款（也避免了銀行賬戶被風(fēng)控甚至被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)），也不給這些人所謂的好處費(fèi)，對(duì)需要給回傭的客戶認(rèn)真審核其真實(shí)性與真實(shí)目的。

 

二是查清楚客戶款項(xiàng)匯入的方式，確認(rèn)款項(xiàng)否已經(jīng)到賬可自由使用，而不僅僅是入賬（pending），不是處于掛賬狀態(tài)。

 

引申

 

信息不對(duì)稱既是賺錢的關(guān)鍵，也有可能是虧錢的關(guān)鍵，所以取得全面、最新、最權(quán)威的信息是很重要的，但也是很難做到的。

 

可以多關(guān)注一些靠譜的信息獲取渠道，多思考這些渠道發(fā)布的信息的目的是什么，是否有引用權(quán)威的官方信息。

 

比如KYC，我司已經(jīng)強(qiáng)調(diào)很多次了，也給出了官方的法律法規(guī)，但還是很多客戶或者讀者不重視，這種主動(dòng)讓自己處于信息不對(duì)稱的行為，筆者也只能給出類似審計(jì)報(bào)告的保留意見了。

 

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