KYC等合規(guī)性審查重要性超出您想象

反洗錢 (AML) 規(guī)則由世界各地的國(guó)家和國(guó)際機(jī)構(gòu)實(shí)施，金融機(jī)構(gòu)受到廣泛的篩選和監(jiān)督職責(zé)。

 

AML與KYC到底是什么

 

AML全稱Anti-money laundering，意思是反洗錢。KYC全稱Know Your Customer，意思是了解您的客戶，與盡職審查意思相近。

 

集體反洗錢框架旨在打擊洗錢、恐怖主義融資和金融系統(tǒng)完整性風(fēng)險(xiǎn)。法律要求在以下行業(yè)工作的任何人都必須通過(guò)進(jìn)行 AML 檢查來(lái)評(píng)估洗錢和恐怖主義融資的風(fēng)險(xiǎn)：信貸機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、審計(jì)師、破產(chǎn)從業(yè)人員、外部會(huì)計(jì)師和稅務(wù)顧問(wèn)、獨(dú)立法律專業(yè)人士、信托或公司服務(wù)提供商、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人、高價(jià)值經(jīng)銷商、賭場(chǎng)、開(kāi)展加密資產(chǎn)活動(dòng)的企業(yè)。如果您屬于這些受監(jiān)管的群體之一，則應(yīng)遵守 AML 法規(guī)。

 

反洗錢檢查可確保您收到的資金不會(huì)來(lái)自非法或恐怖活動(dòng)，而 KYC 檢查可準(zhǔn)確驗(yàn)證您的客戶和投資者的身份，以及他們的財(cái)務(wù)活動(dòng)和他們可能帶來(lái)的任何危險(xiǎn)。

 

AML和KYC有什么區(qū)別

 

AML 和 KYC 之間的區(qū)別在于，AML（反洗錢）是企業(yè)必須使用的一系列監(jiān)管流程的總稱，而 KYC（了解您的客戶）是 AML 的組成部分，涉及組織驗(yàn)證其身份顧客。

 

反洗錢 (AML) 解決方案中的 KYC

 

大多數(shù)國(guó)家/地區(qū)的反洗錢立法要求企業(yè)建立和運(yùn)行針對(duì)其特定業(yè)務(wù)需求定制的反洗錢軟件，并能夠應(yīng)對(duì)其客戶或企業(yè)構(gòu)成的特定威脅。企業(yè)的反洗錢計(jì)劃應(yīng)使其更容易開(kāi)展其運(yùn)作所依據(jù)的反洗錢立法要求的功能篩選和監(jiān)控活動(dòng)。與反洗錢相關(guān)的法律標(biāo)準(zhǔn)和篩選方法可能會(huì)根據(jù)金融犯罪的當(dāng)前趨勢(shì)和金融當(dāng)局的立法要求而改變。

 

KYC 流程應(yīng)在接觸過(guò)程中進(jìn)行，以確?？蛻羧鐚?shí)告知他們是誰(shuí)以及他們所參與的業(yè)務(wù)。驗(yàn)證客戶的身份需要檢查客戶的個(gè)人信息、客戶業(yè)務(wù)的性質(zhì)，并確定有利的所有權(quán)。

 

KYC 還應(yīng)貫穿整個(gè)商業(yè)關(guān)系，以確保客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況與公司有關(guān)他們的信息保持一致。反洗錢程序與 KYC 流程之間的關(guān)系應(yīng)該是一種持續(xù)反饋。作為 AML 的一個(gè)子集，KYC 可用于根據(jù)公司的精確需求定制 AML 計(jì)劃，完善客戶風(fēng)險(xiǎn)概況并提高合規(guī)績(jī)效。公司可以使用專門的 KYC 軟件來(lái)處理身份驗(yàn)證過(guò)程，使他們能夠自動(dòng)優(yōu)先考慮高風(fēng)險(xiǎn)客戶，同時(shí)消除人為錯(cuò)誤和誤報(bào)。

 

溫馨提示

 

1.我司所有KYC以及合規(guī)性審查程序都是依據(jù)公司注冊(cè)轄區(qū)以及國(guó)際組織機(jī)構(gòu)FATF、OECD、EU等關(guān)于反洗錢、盡職審查、最終受益人、公司法、經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)法等法律法規(guī)執(zhí)行，是必要的保護(hù)我司以及我司所管理的所有企業(yè)利益的手段。

 

2.我司借助KYC軟件以及自身規(guī)范化流程對(duì)客戶進(jìn)行審查，并不是不信任客戶或者為難客戶，相反，只有嚴(yán)謹(jǐn)合規(guī)化才能讓我司以及客戶持續(xù)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，避免產(chǎn)生罰款或留下污點(diǎn)，影響公司上市和銀行貸款以及注銷等手續(xù)。

 

3.再次感激各位客戶的耐心與認(rèn)真配合。

 

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